Бывают ситуации, когда на карту поступают деньги от неизвестного отправителя. Им может быть как физическое, так и юридическое лицо. В большинстве случаев речь идет о мошенничестве. Расскажем подробно о схеме злоумышленников и о том, что делать при получении перевода от незнакомца.

Как все происходит
На карточку зачисляется от нескольких сотен до нескольких тысяч рублей. Сразу после этого звонит человек, который представляется сотрудником банка или микрофинансовой организации. Он говорит об одобрении кредита или займа. Полученные средства якобы являются частью этой суммы. Затем он просит назвать паспортные данные, реквизиты карты и код из СМС.
Если предоставить эти сведения, так как можно столкнуться с негативными последствиями — мошенник оформит займ по полученным данным, а погашать задолженность придется жертве. Кроме основной суммы понадобится уплатить проценты в размере до 0,8% в сутки.

Что делать
Следует отказаться от предложения звонящего. Например, заявить об отсутствии потребности в заемных средствах или о нежелании предоставлять конфиденциальную информацию.
Если аферисты уже оформили микрозайм, нужно срочно подать заявление о мошенничестве в полицию. Также можно посоветоваться с юристом. Он расскажет, как избежать взыскания долга вместе с процентами.

Еще стоит узнать данные получателя. Для этого необходимо подать в свой банк заявление об ошибочном переводе.

Что еще нужно знать
Также важно помнить о других уловках мошенников. Например, когда они представляются сотрудниками банков или правоохранительных органов, предлагая человеку перевести деньги «безопасный счет» или продать квартиру по «фиктивной сделке».

Чтобы предотвратить кражу денег и персональных данных у россиян, правительство применяет различные меры. В частности, технологию с ML-моделями по распознаванию спама. С ее помощью удается выявить около 100 млн. писем от мошенников, приходящих на электронную почту граждан.